HYDERABAD — La policía de Cyberabad arrestó a cuatro personas, incluido un gerente de la sucursal de Jubilee Hills Mercantile Co-operative Urban Bank, por presuntamente operar cuentas bancarias de mule utilizando documentos falsos. Los acusados se sospecha que habilitaron operaciones de fraude cibernético abriendo cuentas vinculadas a entidades comerciales falsas.

Según la policía, Jawwad Qadri Rifai y Mohammed Naushad, en busca de dinero rápido, colaboraron con Mohd Anas Khan y otros para crear y operar cuentas bancarias fraudulentas. Se afirma que el grupo alquiló un refugio en Pahadi Sharif y fabricó un acuerdo de arrendamiento para abrir una cuenta corriente en la sucursal de Jubilee Hills. La cuenta, vinculada al banco Yes Bank, fue abierta con la ayuda del gerente de ventas y el gerente de la sucursal.

La policía indicó que el grupo proporcionó a los delincuentes tarjetas de cajero automático, chequeras, libretas de ahorro, tarjetas SIM y acceso a banca en línea. Una investigación reveló que se depositaron 667,565 rupias en la cuenta a través de fraude en línea en octubre de 2025. Los acusados recibieron comisiones por su participación, mientras que los funcionarios bancarios facilitaron la operación de la cuenta. El grupo luego se escondió, y la policía ahora investiga si abrieron más de 30 cuentas de mule en la misma sucursal.

Victima pierde 20 lakh en fraude digital

En un incidente separado, un ingeniero jubilado de 76 años de KPHB perdió 20,07 lakh de rupias en un fraude de arresto digital. La víctima recibió una llamada de alguien que se hizo pasar por el CBI (Central Bureau of Investigation), quien amenazó con arrestarla por lavado de dinero. El delincuente supuestamente envió documentos falsos, incluyendo cartas supuestamente del Departamento de Delitos de Mumbai, que más tarde fueron eliminados.

Se le pidió a la víctima que transfiriera dinero para verificarlo, con la garantía de que se le devolvería. Debido a las amenazas, transfirió el monto y luego se dio cuenta de que había sido engañado. Luego presentó una denuncia a la policía, describiendo el incidente como un fraude de arresto digital.

Importancia de los casos de fraude

Estos casos destacan la creciente amenaza del fraude cibernético en la India, especialmente en el sector bancario. Los funcionarios dijeron que la participación de empleados bancarios en tales esquemas representa un riesgo significativo para la integridad de los sistemas financieros. El uso de cuentas de mule, que se utilizan para lavar dinero y facilitar fraude en línea, se ha convertido en una preocupación creciente para las agencias de aplicación de la ley en todo el país.

Según la policía, casos similares se han reportado en otros estados, incluido Maharashtra y Tamil Nadu, donde los delincuentes han aprovechado las debilidades en los procedimientos bancarios para abrir cuentas bajo pretensiones falsas. La policía de Telangana ha estado trabajando estrechamente con el Banco de la Reserva de la India (RBI) para fortalecer los controles internos y prevenir tales fraudes.

Los expertos advierten que el uso de documentos falsos y acuerdos de arrendamiento falsos para abrir cuentas bancarias es una táctica común utilizada por delincuentes cibernéticos. El RBI ha emitido directrices a los bancos para verificar la autenticidad de los documentos y garantizar que los procedimientos de apertura de cuentas se sigan estrictamente.

Los recientes arrestos en Telangana ocurren en un momento en el que el gobierno está impulsando regulaciones más estrictas sobre transacciones digitales y banca en línea. La Corporación Nacional de Pagos de la India (NPCI) también ha estado trabajando con los bancos para mejorar las medidas de seguridad y reducir el riesgo de fraude cibernético.

La investigación sobre el caso de Telangana continúa, con la policía trabajando para identificar la magnitud total del fraude. También están investigando si otros funcionarios bancarios participaron en la operación. El caso también ha generado preocupación sobre la necesidad de una mejor capacitación del personal y auditorías internas más estrictas dentro de los bancos para prevenir tales incidentes.

Según la policía, el grupo operó las cuentas durante varios meses antes de ser detenido. La investigación se espera que tome varias semanas, con posibles arrestos adicionales en los próximos días.