IDFC First Bank alertó sobre un fraude masivo en su sucursal de Chandigarh. Empleados realizaron transacciones no autorizadas por unos 590 millones de euros en cuentas del gobierno de Haryana, según informó el banco a la Bolsa de Bombay (BSE) el 21 de febrero.

La revisión interna surgió por una comunicación de un departamento del gobierno de Haryana. El monto total en las cuentas afectadas alcanza los 590 millones de euros, en proceso de conciliación, declaró el banco.

El impacto financiero completo sigue sin determinarse. Dependerá de validaciones de reclamaciones, recuperaciones de cuentas beneficiarias con gravámenes en otros bancos y responsabilidades de las entidades implicadas, según el comunicado.

Pruebas iniciales señalan actividades no autorizadas de empleados específicos en Chandigarh. El fraude podría involucrar a personas o entidades externas al banco.

Autoridades de Haryana emitieron una alerta por irregularidades en cuentas gestionadas en la sucursal. El banco inició la investigación tras ese aviso.

El banco avanza en recuperaciones. Incluye gravámenes en cuentas beneficiarias sospechosas en otras entidades y acciones legales contra los implicados, indicaron representantes.

No se han anunciado detenciones ni cargos. El caso resalta vulnerabilidades en la gestión de fondos públicos en sucursales comerciales.

IDFC First Bank opera más de 700 sucursales en India. Aseguró que el incidente se limita a Chandigarh. Sus acciones cayeron levemente tras la divulgación pero se recuperaron al mediodía del 21 de febrero.

Reguladores no han comentado. Funcionarios de Haryana confirmaron su alerta pero no dieron más detalles.

El escándalo surge en medio de mayor escrutinio por fraudes bancarios en India. El año pasado, bancos públicos reportaron pérdidas superiores a 10.000 millones de euros por colusiones internas.

Bancos privados como IDFC First enfrentan presión para reforzar el cumplimiento ante su expansión rápida. El Banco de la Reserva de India exige reportes inmediatos de estos incidentes, norma que cumplió el banco.

Investigadores reconstruyen la cronología. Las transacciones se extendieron por meses, disfrazadas como desembolsos gubernamentales rutinarios.

Las cuentas afectadas corresponden a esquemas de bienestar estatal y pagos departamentales. Fuentes internas describen el esquema como sofisticado, con documentación y datos de beneficiarios falsificados.

La policía de Chandigarh no confirmó una pesquisa oficial. Fuentes indican coordinación probable con reguladores bancarios.

La junta de IDFC First Bank revisará el caso en su próxima reunión. Clientes de la sucursal no enfrentan riesgos inmediatos, aseguró el banco.

El banco inicia auditorías completas de cuentas gubernamentales similares en todo el país.