ハリヤナ州首相のマノハール・ラル・シャイニ氏は、州議会で政府口座から不正に引き出されたとされる578億ルピーがすべて回収されたと発表した。州は、2つの主要金融機関を巻き込んだ高額な銀行詐欺事件の調査に直面している。

IDFCファースト銀行およびAU小規模金融銀行に関する詐欺調査

シャイニ氏は、チャンドイガルの銀行の下級職員による共犯関係が原因だと述べた。彼は、チャンドイガルのIDFCファースト銀行の支店およびチャンドイガル・セクター32のAU小規模金融銀行の職員と、特定されない他者に対する、パンチャクーラの警察署で起訴された事件について州議会に報告した。

この調査は現在、汚職防止局（ACB）に委任されている。また、財務秘書を議長とする新設の高級調査委員会も、詐欺の詳細を調査している。

パンチャクーラ・レンジの監察・汚職防止局の副警視長で、調査チームを率いるシュカール・パル氏は、木曜日に『印刷』紙に対して、パンチャクーラのセクター17警察署で、バーハティヤ・ニヤヤ・サンヒタ（BNS）の第316条、第318条、第336条、第338条、第340条および第61条、および汚職防止法（PC法）の第13条（1）（a）および（b）に基づいて、4号の起訴書を提出したと述べた。

BNS第316条は不正使用に関するもの、第318条は詐欺に関するもの、第336条は偽造に関するもの、第338条は有価証券の偽造に関するもの、第340条は偽造された文書や電子記録を本物として使用する行為に関するもの、第61条は犯罪的共謀に関するものである。

PC法第13条（1）（a）は、公務員が不正または詐欺的に、自身の使用のために、自身に信託された財産または自身の管理下にある財産を不正に転用し、または他人にそのようにさせる行為を犯罪的不正行為と定義している。第13条（1）（b）は、公務員が職務中に不正に自身を豊かにすることを犯罪的不正行為と定義している。

IDFCファースト銀行による不正行為の発覚

シュカール・パル副警視長氏は『印刷』紙に対して、ACBのチームが、両銀行のチャンドイガル支店から記録を収集していると述べた。

当初590億ルピーと発表されていた不正行為は、IDFCファースト銀行が自ら株式市場に報告し、チャンドイガル支店のハリヤナ州政府関係口座で不正な取引が発生したことを明らかにした際に発覚した。

銀行は、一部の職員が外部の人間と共犯関係で詐欺行為を行ったと認めた。また、4人の職員を即座に停職し、独立した外部機関による法務調査を指示した。

IDFCファースト銀行の詐欺監視特別委員会は2月20日に会合を開いた。これに続いて、同銀行の監査委員会および全取締役会は2月21日に会合を開き、同日、取締役会に正式に通知された。

ハリヤナ州政府は、部門が口座明細書の不一致に気づいた後、迅速に対応した。即座に、IDFCファースト銀行およびAU小規模金融銀行の州業務の取扱資格を解除し、すべての資金および利息を国有銀行に振り替えるよう指示した。

以降、口座は閉鎖され、資金は移転された。

政治的反応と市場への影響

月曜日、シャイニ首相は議会で、政府の資金は1銭も失われないと再び強調し、銀行の職員や外部の人に関わるすべての関係者に対して厳格な処分を取ると述べた。

一方、野党は議会で政府を攻撃し、国大党の議員たちは州議会の外で抗議行動を行った。

この事件は銀行業界に波及し、問題が明らかになった直後に、IDFCファースト銀行およびAU小規模金融銀行の株価が大幅に下落した。

州政府が設置した高級委員会は、ACBが刑事調査を継続する一方で、近いうちに報告書を提出する見込みである。