欧州放送協会（EBU）の調査によると、532人の参加者によるWhatsAppグループチャットが、2022年2月後半から同年12月にかけて、世界中で数百億ユーロ相当の現金を組織犯罪や極端主義の資金調達に使った。このチャットには8万2000件以上のメッセージが含まれており、ベルギーの捜査裁判官ヴィンセント・ゲラが最初に発見した。

ネットワークの運営方法

このグループは「グレート・ヨーロッパのトレーダー」と名付けられ、ベルリンやロンドンなどの英国都市に資金を送るなど、国境を越えた現金移動を仲介した。ある事例では、ベルギー・ブリュッセルからシリアのイスラム国（IS）関係者に資金が送られた。

EBUの調査ネットワークは、人道的密輸や薬物密輸でも同様の現金移動システムが使われていることを確認した。ゲラ裁判官は、取引件数が「驚くほど多い」こと、ネットワークが「地球上全体をカバーする」ことを指摘した。この事件はテロ資金調達の調査から始まったが、「あらゆる取引のほんの一部に過ぎなかった」と語った。

ハワラシステム

グループのメンバーはアラビア語でメッセージを交換し、古くからのハワラシステムを使って現金の送金を調整した。ハワラは信頼できる仲介業者（ハワラダー）が、現金を物理的に移動させることなく、世界中に資金を送る仕組み。

このシステムでは、異なる場所にいる2人のハワラダーが契約を結び、一方が現金を受け取り、もう一方が手数料を差し引いたうえで、受取人に同じ額を支払う。ハワラダー同士は後にすべての取引を精算する。

ハワラは移民労働者が家族に資金を送るなど、合法的な目的で使われることもある。しかし犯罪者も、大規模な取引を銀行のSwiftシステムに目立たせずに送金できるようにするためにハワラを活用する。

「グレート・ヨーロッパのトレーダー」グループでは5000ユーロ以上の取引のみが扱われ、多くの場合はそれ以上の金額だった。参加者がすべて犯罪資金を扱っていたわけではない。

ベルギーの事件とその証拠

EBUは2024年のベルギーの裁判で、アブ・アダム（ブリュッセルのネットワーク責任者）やアブ・アフメド（副責任者）ら6人の資金洗浄容疑者を起訴した。ベルギー警察は、被告らがISに資金を送り、シリアの戦闘員の妻たちを収容キャンプから逃がすための資金を提供していたことを確認した。

アブ・アダムが逮捕された際、彼のスマートフォンから「グレート・ヨーロッパのトレーダー」グループチャットが発見された。ゲラ裁判官は「宝物を見つけたようなものだ」と語り、地下の巨大システムの内部構造が明らかになったと述べた。アダムのスマートフォンには5ユーロ紙幣のシリアル番号を記録した6000枚の写真や、身分証明書の写真も6000枚あった。

ゲラ裁判官は、「これは素人によるものではなく、想像もつかないほどのプロフェッショナルな仕事だ」と語った。「政府の監視を受けることなく、銀行のような存在だ」とも述べた。

EBUはヨーロッパ各地で、ハワラシステムを使った犯罪活動を行う別の犯罪組織も発見した。かつて欧州のハワラネットワークに関与した人物（名前をフランクと呼ぶ）は、数百億ユーロ規模の取引にかかわったと語った。彼がハワラシステムに初めて触れたのは、ロッテルダム郊外の小さな町にあるオフィスだった。そこでは1時間半の間に5人ないし6人のメッセンジャーが現金を運び、少なくとも100万ユーロ相当を移動させた。

「後にわかったのは、これは単なるお金のやりとりだけでなく、テロ資金、薬物密輸、売春など、さまざまな犯罪に関与しているということだった」とフランクは語った。

オーストリアでも、人道的密輸や暴力行為と結びついたハワラシステムの利用が明らかになった。オーストリア放送協会（ORF）の調査では、ウィーンの繁華街にあるケバブレストランから運営された「ウィーン最大のハワラオフィス」と呼ばれる施設が、人道的密輸のための支払いに使われていた。

この施設を運営したシリア人兄弟は、人道的密輸および荷役員への暴行・レイプを問われ、昨年有罪判決を受けた。それぞれ18年と8年の懲役刑が科された。オーストリア警察とヨーロッパ刑事警察機構（ユーロポール）は、さらに別のハワラを通じた人道的密輸組織を解体した。当局によると、この組織は18か月の間に約10万人をヨーロッパに送り込んだ。

オーストリア犯罪情報局（BK）のジェラルド・タッツゲルン氏は、人道的密輸では拷問が現実であり、利益を最大化するためにも使われると語った。彼は、「拷問の動画が家族に送られ、次に1000ユーロや数千ユーロを送らないと、あなたの息子や兄弟、父が苦しむと脅される」と語った。