인보이스 홈(Invoice Home)의 조사에 따르면 미국 납세자 중 37%는 2026년 세금 신고 시 전문가를 고용하는 대신 인공지능(AI)을 활용해 세금을 신고할 계획이라고 밝혔다. 이는 2025년 대비 14% 감소한 수치이지만, 전문가의 도움을 받지 않고 세무 업무를 위탁하는 데 관심이 있는 것으로 보인다.

벌금을 낼 수 있는 일반적인 실수

자신이 세금을 신고하거나 AI를 도와받는 것이 합리적일 수 있지만, 잘못된 선택은 세금 환급에 악영향을 줄 수 있다. 아래는 이달 세금 신고 시 중산층 납세자에게 역효과를 줄 수 있는 세금 팁이다.

화이트 샌즈 세무 서비스(White Sands Tax Services)의 최고재무책임자이자 등록세무사인 루스 화이트(Ruth White)는 중산층 납세자들이 소셜 미디어에서 본 내용에 현혹되어 자격이 없는 신청을 하게 되는 경우가 많다고 말했다. 이는 IRS(미국국세청)의 서신이나 벌금으로 이어질 수 있다.

화이트는 창의적인 세금 팁을 찾는 것이 유혹적일 수 있지만, 세금 환급에 악영향을 줄 수 있다고 강조했다. ‘집에서 일한다고 해서 집무실 비용을 공제하는 것은 직원에게는 허용되지 않는다’고 설명했다.

집무실 공제와 출퇴근 거리

집무실 공제와 마찬가지로, 중산층 납세자들은 출퇴근 거리를 업무용 차량 거리로 간주하는 유혹에 빠질 수 있다. 하지만 이는 정확하지 않으며, 세금 신고 시 이러한 실수를 범하면 문제가 발생할 수 있다.

화이트는 지급 앱이 혼란을 일으킬 수 있다고 지적했다. 많은 납세자들이 1099-K 양식을 받지 않으면 세금을 내지 않아야 한다고 생각하거나, 받았을 때 총 수입이 아닌 비용을 뺀 실제 수익을 보여주기 때문에 당황한다고 말했다.

지급 앱을 무시해서는 안 되며, 올해 세금 신고 전에 수입 관련 문서를 모두 모으는 것이 필수적이다. 화이트는 ‘실제로 벌어들이는 금액과 지출 항목에 대해 인식하는 것이 중요하다’고 말했다.

취미 손실과 업무 공제

또 다른 역효과를 줄 수 있는 팁은 취미나 부업을 사업으로 간주해 W-2 직장에서 손실을 공제하는 것이다. 화이트는 실제로 수익을 창출하려는 노력을 보여줄 수 없다면 IRS는 이를 신속히 차단할 것이라고 강조했다.

‘취미를 업무로 간주하는 것이 창의적인 아이디어처럼 보일 수 있지만, 감사 시 벌금을 내야 하는 상황에 처할 수 있으니 위험하다’고 덧붙였다.

화이트는 가장 안전한 방법은 단순하게 유지하는 것이라고 말했다. 실제로 증명할 수 있는 항목만 공제하고, 서류를 잘 정리하며, TikTok 영상을 참조하지 않고 설명할 수 없는 것은 시도하지 말아야 한다.

IRS는 최근 몇 년간 부적절한 공제와 세금 회피에 대해 단호한 태도를 보이고 있으며, 2023년에는 감사 비율이 약간 증가했다. IRS에 따르면 2023년 개인 납세자의 감사 비율은 0.5%로, 2022년의 0.4%보다 높다.

전문가들은 AI를 활용해 세금 신고를 하는 사람들이 늘어나면서 실수할 가능성도 커질 수 있다고 말했다. 화이트는 ‘새로운 세금 전략을 사용하기 전에 규칙을 이해해야 한다’고 경고했다.

IRS는 부적절한 공제의 부적절한 사용이 심각한 벌금으로 이어질 수 있다고 경고했다. 2023년 IRS는 세금 회피 및 부적절한 공제로 인해 12억 달러 이상의 벌금을 부과했으며, 이는 2022년의 9.5억 달러보다 증가한 수치이다.

2026년 세금 신고 시기가 다가오면서 전문가들은 납세자들이 공제 항목을 다시 확인하고 신청한 신용에 자격이 있는지 확인할 것을 권고하고 있다. 화이트는 ‘안전을 위해 신중하게 행동하는 것이 중요하다’고 말하며, ‘모든 서류를 확보하고 실제로 어떤 항목을 신청했는지 정확히 알아야 한다’고 강조했다.