Laut einer Umfrage von Invoice Home würden 37 % der amerikanischen Steuerzahler 2026 in Betracht ziehen, künstliche Intelligenz (KI) zur Erstellung ihrer Steuererklärung zu nutzen, anstatt einen Steuerberater zu beauftragen. Dieser Wert entspricht einem Rückgang um 14 % im Vergleich zu 2025, zeigt aber, dass Menschen bereit sind, ihre Steuerpflichten an Dritte zu delegieren, um Kosten für professionelle Hilfe zu vermeiden.

Mögliche Fehler, die zu Strafen führen können

Obwohl es sinnvoll sein kann, die Steuererklärung selbst oder mit Hilfe von KI abzuschicken, möchte man keine teuren Fehler machen, die den Steuerertrag beeinträchtigen könnten. Folgende ‘Steuer-Tipps’ könnten für Steuerzahler aus der Mittelschicht in dieser Steuerperiode Probleme verursachen.

Ruth White, zertifizierter Steuerberater (EA) und Chief Financial Officer von White Sands Tax Services, erklärte, dass Steuerzahler aus der Mittelschicht oft von etwas beeinflusst werden, was sie auf sozialen Medien gesehen haben. Das führt dazu, dass sie Kredite beanspruchen, für die sie nicht tatsächlich berechtigt sind, was zu einem Brief der IRS oder sogar zu einer Strafe führen kann.

White betonte, dass es zwar verlockend sein kann, kreative Steuer-Tipps zu suchen, diese aber den Steuerertrag beeinträchtigen können. ‘Menschen versuchen immer wieder, ihren Homeoffice-Bereich abzusetzen, nur weil sie von zu Hause arbeiten, doch wenn man Angestellter ist, ist das nicht erlaubt,’ erklärte sie.

Homeoffice-Absetzung und Fahrtkosten

Gleich wie beim Homeoffice-Bereich könnten viele Steuerzahler aus der Mittelschicht versucht sein, ihre Pendlerfahrten als Geschäftsreisen abzusetzen, was aber nicht korrekt ist. Man möchte nicht in diese Steuerfalle geraten, denn man muss mit möglichen Problemen leben.

White fügte hinzu, dass Zahlungs-Apps Verwirrung stiften können, da viele Steuerzahler denken, dass sie keine Steuern zahlen müssen, wenn sie keine 1099-K erhalten, oder sich verängstigen, wenn sie eine erhalten, weil sie den Gesamtbetrag anzeigt, nicht den tatsächlichen Gewinn nach Kosten.

Man sollte Zahlungs-Apps nicht ignorieren, und es ist entscheidend, alle Einkommensdokumente vor der Steuererklärung dieses Jahres zu sammeln. ‘Es ist wichtig, sich bewusst zu sein, was man tatsächlich verdient und welche Ausgaben man hat,’ sagte White.

Hobbys und Geschäftsabsetzungen

Ein weiterer ‘Steuer-Tipp’, der Probleme verursachen könnte, ist, ein Hobby oder ein Nebenjob als Geschäftsaktivität zu betrachten, um Verluste gegen den W-2-Job abzusetzen. White betonte, dass die IRS schnell eingreifen würde, wenn man nicht tatsächlich beweisen kann, dass man versucht, Gewinn zu erzielen.

‘Es mag wie eine kluge Idee klingen, ein Hobby als etwas anderes zu betrachten, aber es lohnt sich nicht, wenn man bei einer Prüfung auf Strafen stößt, die hätte vermieden werden können,’ fügte sie hinzu.

White sagte, die sicherste Strategie sei, es einfach zu halten und nur das abzusetzen, was man tatsächlich beweisen kann, die Dokumentation zu organisieren und nichts zu versuchen, was man nicht ohne Verweis auf ein TikTok-Video erklären kann.

Die IRS hat in den letzten Jahren stärker auf unzulässige Absetzungen und Steuerhinterziehung reagiert, wobei die Anzahl der Prüfungen leicht gestiegen ist. Laut der IRS lag die Prüfungsquote für Einzelpersonen 2023 bei 0,5 %, was gegenüber 0,4 % im Jahr 2022 ein Anstieg darstellt.

Experten sagen, dass mit der zunehmenden Nutzung von KI für die Steuererklärung das Risiko, Fehler zu machen, steigen könnte. ‘Menschen sollten vorsichtig sein und sicherstellen, dass sie die Regeln verstehen, bevor sie neue Steuerstrategien ausprobieren,’ sagte White.

Die IRS hat auch gewarnt, dass eine falsche Nutzung von Absetzungen zu erheblichen Strafen führen kann. Im Jahr 2023 meldete die IRS, dass über 1,2 Milliarden Dollar an Strafen für Steuerhinterziehung und unzulässige Absetzungen verhängt wurden, was ein Anstieg von 950 Millionen Dollar im Jahr 2022 darstellt.

Mit dem bevorstehenden Steuerjahr 2026 mahnen Experten Steuerzahler, ihre Absetzungen noch einmal zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie für die Kredite berechtigt sind, die sie beanspruchen. ‘Es ist besser, vorsichtig zu sein als später zu bereuen,’ sagte White. ‘Stellen Sie sicher, dass Sie alle Dokumente vorliegen haben und genau wissen, was Sie beanspruchen.’