La empresa danesa de fintech Aryze ha anunciado una alianza estratégica con Muinmos para fortalecer sus capacidades de cumplimiento mientras se expande a nivel global. La colaboración busca optimizar los procesos de onboarding, conciliación, informes y supervisión mediante las soluciones avanzadas de KYC (Know Your Customer) y KYB (Know Your Business) de Muinmos.

Aryze, que ofrece infraestructura de pagos en redes bancarias tradicionales y redes de blockchain, eligió a Muinmos por su cobertura global integral y sus capacidades de monitoreo en tiempo real. La plataforma de Muinmos se integra con múltiples fuentes de datos y admite una amplia gama de servicios financieros, incluyendo divisas extranjeras (FX), contratos por diferencias (CFDs), activos digitales y acciones.

La solución de Muinmos automatiza las verificaciones de KYC, KYB y AML (Lucha contra el Lavado de Dinero), garantizando el cumplimiento con los requisitos regulatorios en evolución en diferentes jurisdicciones. Esto incluye actualizaciones en tiempo real sobre datos de clientes, perfiles de riesgo y cambios regulatorios, lo que ayuda a mantener una experiencia del cliente fluida, mientras se reducen los costos operativos.

«La complejidad del cumplimiento global ha aumentado significativamente en los últimos años, especialmente para fintechs que operan en múltiples mercados», dijo Bertram Seitz, CEO de Aryze. «Elegimos a Muinmos porque ofrecen KYC y KYB en una plataforma poderosa y automatizada. Su infraestructura sólida y su presencia internacional nos dan la escala y la resiliencia que necesitamos, mientras que nuestra base común danesa asegura un alineamiento fuerte».

La decisión de Aryze de asociarse con Muinmos surge en un momento en el que el escrutinio regulatorio se intensifica para las empresas de tecnología financiera que se expanden más allá de sus mercados locales. En los últimos cinco años, más de 60 fintechs han enfrentado desafíos relacionados con el cumplimiento, incluyendo multas y suspensiones operativas, debido a protocolos insuficientes de KYC y AML. Estos incidentes han subrayado la necesidad de sistemas de cumplimiento automatizados y en tiempo real para evitar riesgos legales y de reputación.

Según la Autoridad Bancaria Europea, en 2022, más del 25% de las fintechs en la UE reportó un aumento en los costos de cumplimiento debido a regulaciones más estrictas. Aryze, con sede en Dinamarca y operaciones en varios países europeos, busca evitar estos problemas integrando la solución de Muinmos en su infraestructura.

Según proyecciones internas, la alianza se espera que reduzca los costos de cumplimiento de Aryze en un 30% y mejore la eficiencia del onboarding en un 40%. Estas mejoras son críticas a medida que Aryze se prepara para lanzar servicios en nuevos mercados, incluyendo el sudeste asiático y América Latina, donde los entornos regulatorios están evolucionando rápidamente.

Además, la integración de la plataforma de Muinmos permitirá a Aryze realizar evaluaciones de riesgo en tiempo real y monitorear cambios en los perfiles de clientes, asegurando que la empresa permanezca alineada con las regulaciones locales e internacionales. Esto es especialmente importante en regiones donde los marcos de cumplimiento se actualizan con frecuencia, como el Reino Unido, que recientemente introdujo regulaciones más estrictas de AML bajo la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).

Los analistas sugieren que el movimiento de Aryze refleja una tendencia más amplia en la industria de fintech, donde el cumplimiento está convirtiéndose en un componente central de la estrategia empresarial en lugar de una preocupación periférica. «La capacidad de escalar manteniendo el cumplimiento ya no es opcional, es una necesidad competitiva», dijo Sarah Lin, experta en cumplimiento financiero de GlobalRegTech.

La alianza también señala un creciente preferencia entre fintechs europeas por soluciones de cumplimiento locales. Muinmos, que tiene operaciones en Europa y las Américas, ha experimentado un aumento del 50% en la demanda de sus servicios desde 2021, impulsado por la necesidad de herramientas de cumplimiento regulatorio en tiempo real.

A futuro, Aryze planea implementar la plataforma de Muinmos en su marco completo de cumplimiento para finales de 2024. La empresa también ha expresado interés en ampliar el uso de la plataforma para incluir verificaciones regulatorias más detalladas, como el cumplimiento ambiental, social y de gobernanza (ESG), como parte de su estrategia más amplia de sostenibilidad.

La alianza se espera que tenga un efecto dominó en el sector de fintech, animando a otras startups a invertir en infraestructura de cumplimiento desde etapas tempranas de su crecimiento. Con la inversión global en fintech alcanzando los 134.000 millones de dólares en 2023, según el Fintech Data Hub, la demanda de soluciones de cumplimiento escalables probablemente crecerá aún más en los próximos años.