Die dänische Fintech-Firma Aryze hat eine strategische Partnerschaft mit Muinmos bekannt gegeben, um ihre Compliance-Fähigkeiten zu verbessern, während sie sich global ausdehnt. Die Zusammenarbeit zielt darauf ab, die Prozesse zur Onboarding, Abstimmung, Berichterstattung und Überwachung der Firma zu optimieren, indem sie Muinmos’ fortschrittliche automatisierte KYC- (Know Your Customer) und KYB- (Know Your Business) Lösungen nutzt.

Automatisierung als Compliance-Grundstein

Aryze, die Zahlungsinfrastruktur über traditionelle Bankkanäle und Blockchain-Netzwerke anbietet, hat Muinmos ausgewählt, wegen ihrer umfassenden globalen Abdeckung und ihrer Fähigkeit zur Echtzeit-Überwachung. Die Plattform von Muinmos integriert sich mit mehreren Datenquellen und unterstützt eine breite Palette finanzieller Dienstleistungen, einschließlich Devisenhandel (FX), Kontrakte zum Unterschied (CFDs), digitaler Vermögenswerte und Aktien.

Die Lösung von Muinmos automatisiert KYC-, KYB- und AML- (Anti-Money Laundering) Prüfungen, um die Einhaltung sich ändernder regulatorischer Anforderungen in verschiedenen Jurisdiktionen sicherzustellen. Dies umfasst Echtzeit-Updates zu Kundendaten, Risikoprofilen und regulatorischen Änderungen, die helfen, einen reibungslosen Kundenerlebnis zu gewährleisten, während die Betriebskosten reduziert werden.

„Die Komplexität der globalen Compliance hat sich in den letzten Jahren erheblich erhöht, insbesondere für Fintechs, die in mehreren Märkten tätig sind“, sagte Bertram Seitz, CEO von Aryze. „Wir haben Muinmos gewählt, weil sie KYC und KYB in einer mächtigen, automatisierten Plattform anbieten. Ihre robuste Infrastruktur und internationale Präsenz geben uns die Skalierbarkeit und Resilienz, die wir benötigen, während unsere gemeinsame dänische Grundlage eine starke Ausrichtung sicherstellt.“

Compliance als strategischer Vorteil

Aryze’s Entscheidung, sich mit Muinmos zu verbünden, erfolgt im Kontext intensiver regulatorischer Prüfung für Finanztechnologie-Unternehmen, die ihre Heimatmärkte verlassen. In den letzten fünf Jahren haben über 60 Fintechs Compliance-Probleme erlebt, einschließlich Geldstrafen und Betriebsunterbrechungen, aufgrund unzureichender KYC- und AML-Protokolle. Diese Vorfälle haben die Notwendigkeit automatisierter und Echtzeit-Compliance-Systeme unterstrichen, um rechtliche und Reputation Risiken zu vermeiden.

Laut der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde berichteten über 25 % der Fintechs in der EU 2022 über höhere Compliance-Kosten aufgrund strengerer Regulierungen. Aryze, die in Dänemark basiert und in mehreren europäischen Ländern tätig ist, möchte solche Probleme vermeiden, indem sie Muinmos’ Lösung in ihre Infrastruktur integriert.

Laut internen Prognosen wird die Partnerschaft die Compliance-Kosten von Aryze um bis zu 30 % reduzieren und die Onboarding-Effizienz um 40 % verbessern. Diese Verbesserungen sind besonders wichtig, während Aryze sich auf den Start von Dienstleistungen in neuen Märkten vorbereitet, einschließlich Südostasien und Lateinamerika, in denen sich die regulatorischen Umgebungen schnell verändern.

Zusätzlich wird die Integration der Plattform von Muinmos es Aryze ermöglichen, Echtzeit-Risikobewertungen durchzuführen und Änderungen in Kundenprofilen zu überwachen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen mit lokalen und internationalen Regulierungen übereinstimmt. Dies ist besonders wichtig in Regionen, in denen Compliance-Rahmenbedingungen häufig aktualisiert werden, wie im Vereinigten Königreich, das kürzlich strengere AML-Regeln unter der Financial Conduct Authority (FCA) eingeführt hat.

Zukünftige Auswirkungen auf die globale Fintech-Expansion

Analysten deuten an, dass Aryze’s Schritt einen breiteren Trend in der Fintech-Branche widerspiegelt, bei dem Compliance zu einem zentralen Bestandteil des Geschäftsstrategie wird, anstatt nur eine Randfrage zu sein. „Die Fähigkeit, sich zu skalieren, während Compliance gewährleistet wird, ist nicht mehr optional – es ist ein Wettbewerbsnotwendigkeit“, sagte Sarah Lin, eine Finanzcompliance-Expertin bei GlobalRegTech.

Die Partnerschaft signalisiert auch eine wachsende Präferenz unter europäischen Fintechs für lokale Compliance-Lösungen. Muinmos, die in Europa und den Amerikas tätig ist, hat seit 2021 eine 50 %ige Steigerung der Nachfrage nach ihren Dienstleistungen verzeichnet, getrieben von der Notwendigkeit, Echtzeit-Regulierungscompliance-Tools zu nutzen.

Ausblickend plant Aryze, Muinmos’ Plattform bis Ende 2024 in ihre gesamte Compliance-Struktur zu integrieren. Das Unternehmen hat auch Interesse bekundet, die Nutzung der Plattform zu erweitern, um präzisere regulatorische Prüfungen, wie Umwelt-, Sozial- und Governance- (ESG) Compliance, in ihre umfassende Nachhaltigkeitsstrategie einzubeziehen.

Die Partnerschaft wird voraussichtlich eine Ketteeffekt auf den Fintech-Sektor haben, indem sie andere Start-ups ermutigt, frühzeitig in Compliance-Infrastruktur zu investieren. Mit globalen Fintech-Investitionen, die 2023 134 Milliarden Dollar erreichten, laut Fintech Data Hub, wird die Nachfrage nach skalierbaren Compliance-Lösungen in den nächsten Jahren weiter wachsen.